a) porušení požadavku týkajícího se boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany hospodářského subjektu finančního sektoru, zjištěné oznamujícím orgánem;

b) jakákoli situace, kdy má oznamující orgán důvodné podezření, že hospodářský subjekt finančního sektoru porušil požadavek týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu, nebo že se hospodářský subjekt finančního sektoru o porušení takového požadavku pokusil („možné porušení“);

c) neúčinné nebo nevhodné uplatňování požadavku týkajícího se boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany hospodářského subjektu finančního sektoru nebo uplatňování vnitřních politik a postupů, které hospodářské subjekty finančního sektoru zavedly za účelem zajištění souladu s požadavky týkajícími se boje proti praní peněz a financování terorismu způsobem, který oznamující orgán považuje za nevhodný nebo nedostatečný k dosažení zamýšlených účinků těchto požadavků nebo politik a postupů a který může ze své povahy vést k porušení uvedenému v písmenu a), nebo k možnému porušení uvedenému v písmenu b), pokud daná situace nebude napravena („neúčinné nebo nevhodné uplatňování“).

a) zda se daný nedostatek vyskytuje nebo se vyskytl opakovaně;

b) zda daný nedostatek přetrvává po významnou dobu (délka trvání);

c) zda je daný nedostatek vážný nebo mimořádně vážný (vážnost);

d) zda se jeví, že vedoucí orgán nebo vrcholné vedení daného hospodářského subjektu finančního sektoru o daném nedostatku vědí, avšak rozhodly se jej neodstranit (nedbalost), nebo zda přijaly rozhodnutí či vedly porady s cílem daný nedostatek vytvořit (úmyslné pochybení);

e) zda daný nedostatek zvyšuje vystavení daného hospodářského subjektu finančního sektoru nebo skupiny, do níž náleží, rizikům praní peněz nebo financování terorismu;

f) zda daný nedostatek má nebo by mohl mít významný dopad na integritu, transparentnost a bezpečnost finančního systému členského státu nebo Unie jako celku, případně na finanční stabilitu členského státu či Unie jako celku;

g) zda daný nedostatek má nebo by mohl mít významný dopad na životaschopnost daného hospodářského subjektu finančního sektoru nebo skupiny, do níž tento hospodářský subjekt finančního sektoru náleží;

h) zda daný nedostatek má nebo by mohl mít významný dopad na řádné fungování finančních trhů.

a) obecné informace uvedené v článku 5 tohoto nařízení;

b) informace o závažných nedostatcích uvedené v článku 6 tohoto nařízení;

c) informace o všech přijatých opatřeních uvedené v článku 7 tohoto nařízení.

a) identifikace oznamujícího orgánu včetně upřesnění, zda se jedná o domovský nebo hostitelský orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu, a pokud platí čl. 12 odst. 4, identifikace orgánu předkládajícího tyto informace nepřímo;

b) identifikace hospodářského subjektu finančního sektoru a jeho poboček, zástupců ve smyslu čl. 4 bodu 38 směrnice (EU) 2015/2366 a distributorů, včetně druhu hospodářského subjektu finančního sektoru a případně způsobu usazení, pokud jsou tento subjekt nebo jeho pobočky, zástupci nebo distributoři dotčeni daným závažným nedostatkem nebo přijatým opatřením;

c) pokud je hospodářský subjekt finančního sektoru součástí skupiny, identifikace unijního mateřského hospodářského subjektu finančního sektoru a mateřského hospodářského subjektu finančního sektoru;

d) pokud informaci předkládá Evropská centrální banka, Jednotný výbor pro řešení krizí nebo vnitrostátní oznamující orgán členského státu, v němž má hospodářský subjekt finančního sektoru sídlo, nebo pokud sídlo nemá, členského státu, v němž se nachází jeho ústředí, identifikace zemí, v nichž hospodářský subjekt finančního sektoru provozuje pobočky a dceřiné společnosti nebo působí prostřednictvím sítě zástupců a distributorů;

e) pokud je hospodářský subjekt finančního sektoru součástí skupiny, informace o jakémkoli kolegiu, jehož je oznamující orgán členem, včetně informací o členech, pozorovatelích a o vedoucím orgánu dohledu tohoto kolegia, o orgánu dohledu nad skupinou, o orgánu vykonávajícím dohled na konsolidovaném základě nebo o orgánu příslušném k řešení krize na úrovni skupiny, jež jsou součástí tohoto kolegia;

f) zda existuje ústřední kontaktní místo podle čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849 a případně jeho identifikace;

g) jakékoli další relevantní informace o daném hospodářském subjektu finančního sektoru, pobočce, zástupci nebo distributorovi, včetně informací o tom, zda:

• i) daný hospodářský subjekt finančního sektoru v současné době žádá o povolení, případně je v běhu jeho žádost o výkon jeho práva usazování nebo volného poskytování služeb, případně jakýkoli jiný postup schvalování ze strany orgánů dohledu;
• ii) se na daný hospodářský subjekt finančního sektoru vztahuje jakékoli řízení stanovené ve směrnici 2014/59/EU nebo jiné insolvenční řízení;

h) informace o rozsahu činností daného hospodářského subjektu finančního sektoru a jeho poboček, které případně zahrnují:

• i) informace o účetní závěrce;
• ii) počet klientů;
• iii) objem spravovaných aktiv;
• iv) v případě pojišťovny její roční předepsané hrubé pojistné a velikost jejích technických rezerv;
• v) v případě zprostředkovatele pojištění objem zprostředkovaného pojistného;
• vi) v případě platebních institucí a institucí elektronických peněz velikost distribuční sítě včetně informací o počtu zástupců a distributorů.

a) výsledek posouzení rizik stanovený na základě jakéhokoli příslušného procesu kontroly orgánem dohledu včetně přezkumů v rámci dohledu uvedených v článku 97 směrnice 2013/36/EU a v článku 36 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES12(Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/138/ES ze dne 25. listopadu 2009 o přístupu k pojišťovací a zajišťovací činnosti a jejím výkonu (Solventnost II) (Úř. věst. L 335, 17.12.2009, s. 1).), a jakýchkoli dalších podobných procesů, jichž se dotýká vystavení hospodářského subjektu finančního sektoru nebo jeho poboček riziku praní peněz nebo financování terorismu, a to i v oblastech vnitřní správy a řízení, modelu podnikání, operačního rizika, rizika likvidity a úvěrového rizika;

b) jakékoli negativní konečné posouzení žádosti o povolení působit jako hospodářský subjekt finančního sektoru nebo rozhodnutí o ní, včetně případů, kdy člen vedoucího orgánu nesplňuje požadavky na způsobilost a korektnost, a případů, kdy se takové posouzení nebo rozhodnutí zakládá na praní peněz nebo financování terorismu.

a) druh závažného nedostatku podle čl. 2 odst. 1;

b) důvod, proč se oznamující orgán domnívá, že daný nedostatek je závažný;

c) popis daného závažného nedostatku;

d) příslušná situace, v níž se daný závažný nedostatek objevil, podle přílohy I;

e) časová osa daného závažného nedostatku;

f) původ informací o daném závažném nedostatku;

g) požadavek týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu, k němuž se daný závažný nedostatek vztahuje;

h) druh produktů, služeb nebo činností, pro něž získal daný hospodářský subjekt finančního sektoru povolení a na které má daný závažný nedostatek vliv;

i) zda se daný závažný nedostatek týká pouze hospodářského subjektu finančního sektoru jako takového, jeho pobočky, jeho zástupce nebo jeho distributora, jakož i veškerý přeshraniční dopad daného závažného nedostatku;

j) zda byly informace o daném závažném nedostatku sděleny kolegiu zřízenému pro skupinu, do níž daný hospodářský subjekt finančního sektoru náleží; a pokud dosud sděleny nebyly, důvod, proč tomu tak je;

k) v případě hostitelských orgánů pro boj proti praní peněz a financování terorismu to, zda byly informace o daném závažném nedostatku sděleny domovskému orgánu pro boj proti praní peněz a financování terorismu, případně ústřednímu kontaktnímu místu podle čl. 45 odst. 9 směrnice (EU) 2015/849, a pokud dosud sděleny nebyly, důvod, proč tomu tak je;

l) zda se jeví, že daný závažný nedostatek je inherentně obsažen v koncepci dotčeného produktu, služby nebo činnosti;

m) zda se jeví, že je daný závažný nedostatek spojen s konkrétními fyzickými osobami, ať už se jedná o klienta, skutečného majitele, člena vedoucího orgánu nebo osobu v klíčové funkci, včetně důvodů, proč se oznamující orgán domnívá, že je daná fyzická osoba s daným závažným nedostatkem patrně spojena;

n) veškeré souvislosti nebo podkladové informace týkající se daného závažného nedostatku, pokud jsou oznamujícímu orgánu známy, včetně tohoto:

• i) zda je daný závažný nedostatek spojen s konkrétní oblastí relevantní z hlediska praní peněz nebo financování terorismu, kterou orgán EBA již identifikoval;
• ii) u orgánů pro boj proti praní peněz a financování terorismu, zda daný závažný nedostatek nasvědčuje nově vznikajícímu riziku v oblasti praní peněz nebo financování terorismu;
• iii) zda daný závažný nedostatek souvisí s používáním nové technologie, a pokud ano, stručný popis této nové technologie.

a) odkaz na závažný nedostatek, ve vztahu k němuž bylo dané opatření přijato, a případně veškeré aktualizace informací poskytnutých v souladu s článkem 6;

b) datum uložení daného opatření;

c) druh opatření, jeho interní referenční číslo a odkaz na něj, pokud je zveřejněno;

d) úplné informace o právnických a fyzických osobách, kterým bylo opatření uloženo;

e) popis daného opatření včetně jeho právního základu;

f) stav daného opatření, včetně toho, zda bylo proti němu podáno odvolání;

g) zda a jak bylo opatření zveřejněno, včetně důvodů anonymního zveřejnění, prodlevy při zveřejnění nebo nezveřejnění;

h) veškeré informace relevantní pro nápravu závažného nedostatku, jehož se dané opatření týká, včetně veškerých opatření plánovaných nebo přijatých za účelem takové nápravy, a veškerá nezbytná dodatečná vysvětlení týkající se postupu nápravy a příslušné lhůty, v níž se náprava očekává;

i) zda byly informace o daném opatření sděleny kolegiu zřízenému pro skupinu, k níž daný hospodářský subjekt finančního sektoru patří; a pokud dosud sděleny nebyly, důvod, proč tomu tak je;

j) v případě hostitelských orgánů pro boj proti praní peněz a financování terorismu to, zda byly informace o daném opatření sděleny domovskému příslušnému orgánu pro boj proti praní peněz a financování terorismu; a pokud dosud sděleny nebyly, důvod, proč tomu tak je.

a) provádět souhrnné analýzy:

• i) za účelem podložení svého stanoviska uvedeného v čl. 6 odst. 5 směrnice (EU) 2015/849;
• ii) za účelem posouzení rizik podle čl. 9a odst. 5 nařízení (EU) č. 1093/2010;

b) poskytovat odpovědi na žádosti oznamujících orgánů o informace týkající se hospodářských subjektů finančního sektoru, které jsou relevantní pro činnost dohledu těchto orgánů, pokud jde o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, jak je uvedeno v čl. 9a odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010;

c) podložit žádosti o šetření podle článku 9b nařízení (EU) č. 1093/2010;

d) z vlastního podnětu poskytovat oznamujícím orgánům informace, které jsou relevantní pro jejich činnost dohledu, podle čl. 10 odst. 1 písm. b);

e) poskytovat orgánům EIOPA a ESMA informace analyzované podle tohoto nařízení včetně informací o jednotlivých hospodářských subjektech finančního sektoru a o fyzických osobách v souladu s přílohou II buď z vlastního podnětu, nebo na žádost orgánu EIOPA či ESMA, v níž jsou uvedeny důvody, proč jsou dané informace nezbytné pro splnění jejich úkolů stanovených v nařízení (EU) č. 1094/2010, resp. nařízení (EU) č. 1095/2010.

a) na žádost oznamujícího orgánu o informace týkající se hospodářských subjektů finančního sektoru, které jsou relevantní pro činnost dohledu tohoto orgánu, pokud jde o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, jak je uvedeno v čl. 9a odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010;

b) z vlastního podnětu orgánu EBA včetně následujících případů na základě přístupu založeného na posouzení rizik:

• i) hlavnímu orgánu dohledu, orgánu dohledu nad skupinou, orgánu vykonávajícímu dohled na konsolidovaném základě nebo orgánu příslušnému k řešení krize na úrovni skupiny, pokud bylo zřízeno kolegium, ale dané informace nebyly v jeho rámci šířeny v souladu s čl. 6 písm. j) a čl. 7 písm. i) tohoto nařízení, a orgán EBA považuje tyto informace pro toto kolegium za relevantní;
• ii) pokud nebylo zřízeno kolegium, ale daný hospodářský subjekt finančního sektoru je součástí přeshraniční skupiny, případně má pobočky nebo působí prostřednictvím zástupců či distributorů v jiných zemích, a orgán EBA považuje tyto informace za relevantní pro orgány vykonávající dohled nad těmito subjekty ve skupině, pobočkami, zástupci nebo distributory.

a) identifikace žádajícího oznamujícího orgánu, případně orgánu umožňujícího nepřímé předkládání ve smyslu čl. 12 odst. 4;

b) totožnost hospodářského subjektu finančního sektoru, kterého se žádost týká;

c) zda se žádost týká tohoto hospodářského subjektu finančního sektoru nebo fyzické osoby;

d) proč jsou dané informace relevantní pro žádající oznamující orgán a jeho činnosti v oblasti dohledu, pokud jde o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu;

e) zamýšlené využití požadovaných informací;

f) případné datum, do kterého by měly být informace obdrženy, a odůvodnění tohoto data;

g) zda existuje určitý stupeň naléhavosti a zdůvodnění této naléhavosti;

h) veškeré další informace, které mohou orgánu EBA pomoci při zpracování žádosti nebo které si orgán EBA vyžádá.

a) nepřímo předkládající orgán předkládá informace a žádosti orgánu EBA a přijímá od něj informace pouze prostřednictvím orgánu umožňujícího nepřímé předkládání;

b) odpovědnost orgánu umožňujícího nepřímé předkládání je omezena pouze na předkládání informací a žádostí obdržených od nepřímo předkládajícího orgánu EBA a na předávání všech informací obdržených od orgánu EBA tomuto nepřímo předkládajícímu orgánu;

c) nepřímo předkládající orgán je i nadále výlučně odpovědný za plnění svých povinností v oblasti oznamování závažných nedostatků a opatření v souladu s tímto nařízením;

d) oznámení podle čl. 9a odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 provádí orgán EBA za nepřímo předkládající orgán prostřednictvím orgánu umožňujícího nepřímé předkládání.